— DeFi防骗指南：如何识别骗局 —

免责声明：本文旨在提供一般指导，以帮助保护 DeFi 用户和投资者。这不是一个详尽的列表，不应被视为财务建议。Binance Academy 对您的投资决策不承担责任。

TL;DR

随着越来越多的人对 DeFi 带来的令人兴奋的金融创新感兴趣，骗子也找到了更多利用这些新手的方法。

DeFi 是一个特别严酷的领域——通常情况下，很难找到有效的方法来追回资金或让恶意行为者承担责任。然而，如果您知道应该注意什么，就有可能减少被骗子的机会。

引言

去中心化金融（DeFi）充满了创新。似乎每一分钟都有新的 DeFi 项目启动，跟上这些项目已经非常困难，更不用说自己做研究了。

我们经常谈论区块链是“无需许可”的——这基本上是说它们是“公共的”。任何人都可以无需许可地使用它们，为它们开发或在它们上面启动项目。虽然这种价值是加密货币如比特币的固有属性，但它也有其负面方面。

任何人都可以启动欺诈性或误导性的项目，而且没有任何东西可以阻止他们。好吧，技术上并不是没有——作为一个社区，我们可以帮助彼此识别一些常见的模式，以区分合法的创新和误导性的废物。

那么，您应该注意些什么呢？

项目的目的是什么？

这个问题看似显而易见，尤其是对 DeFi 新手来说。

然而，大多数加密资产并没有带来任何新东西。当然，也有非常令人兴奋的创新——这正是我们在这里的原因！但许多新项目只是试图搭上 DeFi 的关注热潮，而不尝试创新。

所以，您可以问的一个问题是——这个项目是否尝试做一些新颖和创新的事情？他们是否试图通过他们的项目为新的数字经济做出贡献？它与竞争对手有何不同？这里是否有独特的价值主张？

这些都是非常简单、常识性的问题。但是，通过问这些问题，您已经可以筛选出大部分的骗局了。

开发活动

另一个可以关注的是开发者的活动。DeFi 与开源的理念紧密相连。

所以，如果您对编码有所了解，您可以自己去查看代码。不过，开源的好处在于，如果项目有足够的关注，其他也会去查看。这很可能会揭示项目是否有恶意意图。

此外，您还可以查看开发活动。开发者是否持续发布新代码？虽然这个指标可以被操纵，但它仍然可以作为一个好的晴雨表，以了解开发者是认真的还是只是想快速赚一笔钱。

智能合约审计

在智能合约和 DeFi 中经常提到的是审计。审计的目的是确保代码的安全性。虽然审计是智能合约开发的重要组成部分，但许多开发者在没有进行任何审计的情况下就部署了他们的代码。这大大增加了使用这些合约的风险。

需要注意的是，审计是昂贵的。合法的项目通常能够支付审计费用，但骗子项目通常不会费心去做。

那么，如果一个项目进行了审计，就意味着完全安全了吗？不。审计是必要的，但没有任何审计可以保证完全安全。始终要意识到将资金存入智能合约的风险。

创始人是否匿名？

加密货币世界根植于互联网可以提供的匿名性（和假名性）的自由。毕竟，我们可能永远不会知道中本聪——创造了第一种加密货币的人（或团体）的身份。

然而，由匿名创始人组成的团队仍然带来了额外的风险，您需要考虑。如果他们被证明是骗子，他们很可能无法被追究责任。虽然链上分析工具越来越先进，但如果创始人的声誉与他们的真实身份挂钩，情况还是不同的。

请注意，并非所有由匿名团队领导的项目都是骗局。确实有很多合法的匿名团队项目存在。但在评估项目时，您应该考虑团队匿名的影响。

总之，由匿名创始人的项目不好吗？不。由匿名创始人的项目更难因恶意行为被追究责任吗？是的。

代币如何分配？

在研究 DeFi 项目时，代币经济学是一个关键方面需要考虑。骗子可以通过在持有大量代币的同时炒高代币价格，然后在市场上抛售来赚钱。

如果说，40-50-60%的流通供应量在公开市场上被卖出，会发生什么？代币价格下降，几乎失去所有价值。虽然一些人并不认为大量的创始人分配本身就是一个红旗，但它可能会在未来导致问题。

除了分配，您还需要考虑代币是如何分配的。是否通过一个仅对内部人士开放的预售进行分配，这些内部人士可以获得优惠价格，然后在社交媒体上炒作项目？是通过首次代币发行（ICO）吗？他们是否在进行首次交易所发行（IEO），其中一个加密交易所正在为其声誉冒险？他们是否通过空投分配代币，这可能会导致大量卖压？

代币分配模型有很多细微之处需要考虑。在许多情况下，甚至很难获得这些信息，这本身可能是一个红旗。然而，如果您想全面了解项目，这绝对是必不可少的信息。

退出骗局的可能性有多大？

产量耕作（或流动性挖矿）是启动 DeFi 代币的新方式。许多新的 DeFi 项目使用这种分配方法，因为它可以为项目创造一些有利的分配指标。基本思想是用户将资金锁定在智能合约中，并获得新铸造代币的一部分作为回报。

您可能已经看出这会走向何方。一些项目会直接拿走流动性池中的资金。一些会使用更复杂的方法，或者进行大量的预挖掘。

此外，新的替代币通常首先在自动化做市商（AMM）如 Uniswap 或 Sushiswap 上市。如果项目团队为 AMM 上的市场对提供大量流动性，他们同样可以撤回流动性并在市场上抛售代币。这通常会导致代币价格基本上归零。由于基本上没有市场可以卖出，这种情况通常被称为“拉地毯”。

结语

无论您是想参与 DeFi 的狂野西部，还是仅仅使用去中心化协议进行交换和交易，DeFi 骗局比比皆是。希望这些一般指导方针能帮助您更好地识别恶意项目和不良行为者。

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